Notre accompagnement
Nous proposons une approche patrimoniale globale à travers différentes prestations dans les domaines juridiques, fiscaux, financiers et immobiliers. Notre conseil s’appuie sur une connaissance détaillée des besoins et des objectifs de nos clients afin de leur apporter une réponse personnalisée. Nous souhaitons accompagner nos clients de façon durable durant toutes les étapes de leur vie.
Notre démarche
L’analyse de votre situation patrimoniale globale
Avant de vous proposer une étude patrimoniale, nous prenons le temps de vous rencontrer et de comprendre votre situation globale ainsi que vos objectifs. Nous accompagnons une clientèle de particuliers ainsi que des Travailleurs Non Salariés (TNS) et des entreprises.
La proposition d’une stratégie patrimoniale et de solutions cohérentes
Lorsque vos problématiques nécessitent la rédaction d’une étude patrimoniale, nous établissons ensemble la « photographie » de votre patrimoine à ce jour ainsi que votre situation familiale et professionnelle. Nous faisons le point sur vos besoins et sur vos objectifs afin de pouvoir y répondre en prenant votre situation dans son ensemble.
Nous convenons, ensemble, d’un rendez-vous pour vous expliquer l’ensemble de votre étude patrimoniale ainsi que les solutions envisagées.
La mise en œuvre de vos choix et le suivi
Nous vous accompagnons ensuite dans la mise en œuvre des solutions que vous avez validées. Selon les solutions, nous pouvons mettre en place un accompagnement auprès d’autres professionnels (notaire, comptable, avocat…) ou un suivi régulier notamment pour les solutions financières.
Nos compétences
Conseil Patrimonial & Juridique
Nous analysons votre situation patrimoniale et familiale afin de vous apporter des conseils adaptés en matière patrimonial et juridique répondant à vos besoins. Notre approche globale et notre vision intergénérationnelle vous permettront d’obtenir des solutions pertinentes.
Notre analyse permet également de mettre en avant des problématiques auxquelles vous n’aviez pas songées et de les résoudre.
Conseil en Investissements Financiers
Lorsque cela est pertinent, nous vous proposons des solutions en investissements financiers. Différents types d’investissements peuvent être envisagés (assurance-vie, contrat de capitalisation, compte-titres…), nous vous proposons la solution la plus adaptée à votre situation et à vos objectifs. Nous adaptons également les supports d’investissements en fonction de votre profil investisseur (calculé d’après vos connaissances financières, votre horizon de temps et votre appétence aux risques).
Notre offre financière est variée et sélectionnée par nos soins avec la plus grande attention. Elle nous permet de créer des portefeuilles diversifiés en intégrant, notamment, des valeurs thématiques telles que l’environnement, les nouvelles technologies, la santé, les innovations…
Conseil en Investissements Immobiliers
L’investissement immobilier revêt plusieurs formes (achat neuf ou ancien, parts de SCPI, acquisition en démembrement…) et nécessite une étude approfondie pour vous permettre d’obtenir une solution optimale d’un point de vue patrimonial mais également fiscal.
Nous vous accompagnons lors de la mise en place de la solution (recherche et sélection du bien, courtage en assurance de prêts, accompagnement auprès du notaire) mais également à la suite de votre acquisition (aide à la déclaration fiscale, réponse à vos interrogations).
Conseil Retraite & Prévoyance
Que vous soyez salariés ou TNS, la retraite doit être anticipée en amont. Nous vous permettons de mettre en place des solutions personnalisées (PER, assurance-vie, épargne salariale…) afin de vous assurer un revenu complémentaire lorsque vous serez à la retraite.
Nous pouvons également vous proposer des solutions de prévoyance afin que vous soyez correctement couverts.
Conseil Fiscal
La fiscalité des particuliers et des entreprises évolue rapidement et s’avère complexe. Nous vous proposons un accompagnement afin de vous permettre de comprendre l’impact de la fiscalité sur différents aspects (impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, impôt sur les sociétés, succession…) et, si la solution est adaptée et cohérente avec votre situation, d’optimiser votre fiscalité.